2025년 5월, 종합소득세 신고 시즌이 돌아왔습니다. 직장에 다니지 않고 프리랜서로 활동 중이거나, 쇼핑몰·카페·스터디카페 등 소규모 사업을 하고 있다면, 5월 한 달간 꼭 해야 할 중요한 일이 바로 종합소득세 신고입니다.
이번 글에서는 홈택스 최신 신청 경로, 모바일 손택스 신고 방법, 신고 대상, 신고 기한, 주의사항까지 2025년 기준으로 정확하고 쉽게 정리해드릴게요.
✅ 종합소득세, 누구에게 해당될까?
종합소득세는 말 그대로 ‘1년 동안 벌어들인 종합적인 소득’에 대한 세금입니다.
| 구분 | 예시 |
|---|---|
| 프리랜서 | 작가, 유튜버, 번역가, 디자이너, 개발자 등 |
| 개인사업자 | 음식점 사장님, 쇼핑몰 운영자, 카페 창업자 등 |
| 부동산소득자 | 월세 수익이 있는 임대사업자 |
| 기타소득자 | 원고료, 상금, 일시 소득이 연 300만 원 초과 |
💡 TIP: 직장인이라도 외부 강의나 부수입이 있다면 종합소득세 신고 대상이 될 수 있어요!
⏰ 2025년 종합소득세 신고 및 납부 기한
- 신고 대상 기간: 2024년 1월 1일 ~ 12월 31일
- 신고 및 납부 기한: 2025년 5월 1일(목) ~ 6월 2일(월)
- ※ 5월 31일이 토요일이므로, 다음 영업일인 6월 2일까지 신고 및 납부가 가능합니다.
- 성실신고확인서 제출 대상자: 2025년 6월 30일(월)까지 신고 및 납부
2024년 귀속 종합소득세 신고에 대해, 일반 납세자는 2025년 6월 2일까지, 성실신고확인서 제출 대상자는 2025년 6월 30일까지 신고 및 납부해야 합니다.
💻 홈택스를 통한 최신 신고 방법 (2025 홈페이지 개편 반영)
2025년 홈택스가 리뉴얼되면서 UI와 메뉴 경로도 변경되었습니다. 아래는 최신 기준 절차입니다.
- 홈택스 접속: https://www.hometax.go.kr
- 로그인: 공동인증서 또는 네이버·카카오 인증으로 로그인
- 메인화면에서 “종합소득세 신고” 배너 클릭
- 신고 유형 선택: 정기신고 → ‘간편장부’ 또는 ‘복식부기’ 선택
- 소득/경비 입력: 자동 불러오기된 자료 확인 + 추가자료 입력
- 세액공제 항목 입력: 보험료, 교육비, 의료비 등
- 신고서 제출 + 납부 방법 선택
📱 모바일 손택스(Sontax)로 신고하는 방법
모바일로도 간편하게 종합소득세 신고가 가능합니다. 특히 복잡한 절차가 부담스러운 분에게 추천드려요.
- 앱 설치: ‘손택스’ 앱을 앱스토어나 플레이스토어에서 다운로드
- 로그인: 공동/간편인증 로그인 (네이버, 카카오 등 가능)
- 하단 메뉴 → [신고/납부] → [종합소득세 신고]
- 정기신고 선택 후 간편신고 진행
- 자동 불러온 자료 확인 후 수정/입력
- 계산된 세액 확인 후 신고서 제출
⚠️ 주의: 복식부기의무자 및 성실신고대상자는 PC홈택스로만 신고 가능해요.
🚨 신고 시 실수하기 쉬운 5가지
- 매출 누락: 국세청이 이미 대부분 자료를 확보하고 있어 누락 시 가산세 부과
- 경비 과다계상: 실제 지출 증빙이 없는 경우 불이익 발생 가능
- 공제 중복 입력: 의료비·교육비를 부부가 동시에 공제하면 안됨
- 공제 항목 누락: 홈택스 자동불러오기에 나오지 않는 직접 납부 항목은 수기로 추가
- 기한 초과: 기한을 넘기면 ‘무신고 가산세’ + ‘납부불성실 가산세’가 부과됨
💬 마무리: 종합소득세 신고 어렵지 않아요!
홈택스와 손택스를 이용하면 대부분의 정보를 자동으로 불러올 수 있어 신고가 훨씬 수월해졌습니다. 소득·경비 자료만 어느 정도 준비되어 있다면 누구나 1시간 내외로 완료할 수 있어요.
프리랜서, 1인 사업자, 소상공인이라면 꼭 이번 5월 안에 종합소득세 신고 마무리하시고, 혹시 어려운 부분이 있다면 홈택스 고객센터(☎ 126번)나 세무서 문의를 통해 도움을 받아보세요.
2025년 종합소득세 신고, 실수 없이 잘 마무리하시길 바랍니다! 지금까지 프리랜서·사업자라면 꼭 알아야 할 2025 종합소득세 신고 방법 A to Z였습니다!